Finanical Freedom

안녕하세요 여러분 ~ 오늘은 복리 수익을 극대화하는 최적 베팅 금액을 수학적으로 설명한 켈리 공식의 주인공 "존 켈리("와 켈리 공식의 탄생시키는데 이론적 토대를 제공한 을 만들고, 극단적인 집중 투자를 통해 큰 수익을 낸 "클로드 섀넌"입니다. 켈리는 '수익을 극대화하는 최적 베팅 금액은 얼마인가?'에 대한 궁금증으로 섀넌의 정보이론을 적용하여 켈리 공식을 만들었습니다. 켈리가 이야기한 최적 베팅 금액(f)은 '도박꾼 원금의 기하급수적 증가율' G를 극대화하는 금액입니다. f = 최적 배팅 비율 b = 배당률 ( 1달러를 걸고 승리했을 때, 1달러를 더 받으면 1달러) p = 승률 q = 패배 확률. (1-p) 최적 베팅금액은 배당률(b)과 승리 확률(p)에 따라 달라집니다. 예를 들어 승리 확률이 1..

존 메이너드 케인즈(1883 ~ 1946)는 영국의 경제학자로, 애덤 스미스가 "보이지 않는 손"을 통한 자유방임주의를 통해 시장이 모든 것을 스스로 해결한다는 고전 자본주의 시장 체제에서 정부의 적절한 개입과 보완책이 필요하다는 "수정자본주의"를 주창해서 1920 ~ 1940년대 대공황과 함께 붕괴할 뻔한 자본주의 체제를 수호한 이론적 토대를 제공한 인물입니다. 케인즈는 자본주의 체제가 발생한 이후 가장 위대한 경제학자로 워낙 정평이 나있어서 잘 알려져 있지 않지만, 주식투자로 큰 성공을 거둔 몇 안 되는 경제학자입니다. 그는 경기 순환에 대한 "거시 경제학"의 아버지이기도 해서 우월한 지식을 이용해서 시장을 미리 예측해서 다른 투자자들을 앞지를 수 있다고 믿었습니다. 워렌 버핏은 케인스를 "경기순환 ..

안녕하세요. 여러분 ~ 오늘은 투자 역사 속에서 가장 위대한 투자가 워렌버핏(1930~ 현재)에 대해서 소개해드리려고 합니다. 워렌버핏은 현재 2021년, 91세의 나이로 세계 부자 순위 Top 10 안에 들어가며, 버크셔 해서웨이라는 세계 최고 수준의 투자금융회사 CEO이자 최대 주주입니다. 일반적으로 워렌 버핏의 투자 스타일에서 빼놓을 수 없는 것들이 있습니다. 기업의 내재가치보다 낮은 가격에 투자하는 가치 투자와 한 번 소유한 주식은 영원히 팔지말라는 장기 투자, 재산의 99% 이상을 50세 이후에 얻었다는 복리 효과입니다. 투자에 관심이 있는 분들이라면 모두 들어보았을 법한 이야기를 11살때부터 91세(2021년)까지 80년동안 몸소 실천하고 계시면서, 1965년부터 2014년까지 50년 동안, ..

안녕하세요. 오늘은 한국거래소(KRX)에 상장된 중국 본토 CSI (China Security Index) 300 지수를 추종하는 ETF를 알아보려고 합니다. 중국의 CSI 300지수는 "한국의 KOSPI", "미국의 S&P500", "일본의 NIKEI 225" 지수처럼 중국을 대표하는 지수입니다. 중국에는 한국의 여의도 거래소, 미국의 뉴욕 거래소, 나스닥 거래소처럼 상하이 거래소, 심천 거래소, 홍콩 거래소 3종류의 거래소가 있습니다. 이 중에서 CSI 300지수는 상하이 거래소와 심천 거래소 2곳에서 거래되고 있는 주식들 중 1년 평균 거래대금 상위 50% 종목 중 시총 상위 300종목을 선정한 지수입니다. CSI (China Security Index) 지수에는 CSI 300 지수 외에도 CSI ..

안녕하세요. 여러분 오늘은 반도체 ETF 2탄 KODEX 반도체 ETF vs TIGER 반도체 ETF 입니다. 2가지 ETF 모두 KRX 반도체 지수를 추종하는 ETF 입니다. 한국은 반도체 분야에서 글로벌 점유율 20%를 차지하고 있으며 , 2000년대 초반부터 점유율을 높이고 있는 중입니다. 대만과의 글로벌 경쟁도 치열해지고 있고, 미국이 여전히 반도체 패권을 가지고 있으며, 중국이 현재 뒤를 바짝 쫓고 있는 상황입니다. 특히, 메모리 반도체 점유율은 58%를 차지하고 있으며, 비메모리 반도체 분야는 현재 3% 정도를 차지하고 있습니다. 대한민국은 반도체 산업 강국인 만큼 국내 반도체 밸류체인은 중소기업을 위주로 전과정에 걸쳐서 탄탄하게 잘 받쳐주고 있습니다. 반도체 디자인 - 제조 - 패키징- 검사..

안녕하세요 여러분~ 오늘은 KODEX 한국-대만 IT 프리미어 ETF에 관해서 소개를 해드릴까 합니다. 대표적인 아시아 IT 강국 한국 & 대만에서 유망한 IT 회사들은 전부 들어있다고 보시면 될것 같습니다. 대만과 한국의 유망한 IT 산업은 가장 먼저 반도체 산업이 떠오르네요. 한국과 대만은 비메모리 반도체 부문에서는 반도체 파운드리 (위탁생산) 산업 점유율 1위 "TSMC"(52%), 2위 "삼성전자"(19%), 4위 "UMC"(7%) 종목을 보유하고 있고, AP 반도체 점유율 2위 "미디어텍"(23%), 4위 "삼성전자"(12%), 이미지 센서 반도체 점유율 2위 "삼성전자"(20%), 4위 "SK하이닉스"(6%)를 보유하고 있습니다. 메모리 반도체 부문에서는 D램 점유율 1위 "삼성전자"(46%)..

안녕하세요~ 오늘은 5G ETF 2탄 HANARO Fn5G 산업 ETF에 관하여 소개를 해드리려고 합니다. 저번 시간에도 말씀드린 디지털 뉴딜과 K-뉴딜 IT 부분에서 핵심적인 역할이 기대되는 5G 산업은 국내 뿐만아니라 전세계적으로도 시장이 점점 커질 전망이고, 미래 IT 사회에서 클라우드, AI, 자율주행 등과 함께 중요 먹거리 산업으로 기대를 받고 있습니다. HANARO Fn5g 산업 ETF는 "IT 섹터"와 "통신 섹터"에 있는 5G 관련 기업들을 모아놓은 ETF 입니다. KBSTAR Fn5G 테크 ETF와는 다르게 통신섹터가 많이 포함되어있다는 것이 특징입니다. 통신 3사 (SK텔레콤, LG유플러스, KT) 및 NAVER, 카카오도 많은 비중을 차지하고 있어 5G 국내 시장에 더 많은 영향을 받..

안녕하세요 오늘은 디지털 뉴딜과 미래 인터넷 사업의 핵심으로 부상 중인 5G 산업 전망과 관련 ETF를 알아보려고 합니다. 먼저 문재인 정부에서 추진하는 K-뉴딜 BBIG, 그린 뉴딜, 디지털 뉴딜 중에서 디지털 뉴딜과 K-뉴딜 인터넷 부분의 필수요소가 바로 5G의 발전입니다. 한국은 IT 강국답게 2019년 4월 세계 최초 5G 모바일 통신을 상용화하는 데 성공했습니다. 5G 종합평가에서도 한국은 우수한 평가를 받고 있으며, 삼성전자의 5G 통신장비 글로벌 점유율도 2017년 3% 에서 2020년 미국 거대 통신 기업 버라이즌의 수주를 받으면서 20% 이상까지 성장하고 있습니다. 기존의 업계 1인자였던 화웨이가 중국의 인터넷 보안 문제로 미국과 유럽, 인도의 제제를 받으면서 추후에도 상대적 수혜를 누릴..

[ 미국 나스닥 100 TIGER vs KINDEX vs KBSTAR ] [ 미국 S&P 500 KINDEX vs TIGER ] [ KODEX 미국 FANG 플러스(H) ] [ KODEX 선진국 MSCI Wolrd ] [ ARIRANG 신흥국 MSCI (합성H) ] 안녕하세요 여러분 ~ 오늘은 미국 빅테크 기업 FANG (페이스북F, 아마존A, 애플A, 넷플릭스N, 구글G) 5종목 및 미래를 선도할 기업들(2020년 02월, 테슬라, 트위터, 알리바바, 바이두, 엔비디아)까지 추가로 총 10종목에 투자하는 ETF 상품입니다. FANG은 지난 10년동안 세계에서 가장 큰 성장을 달성하며 "빅테크"라는 명칭을 부여받은 기업입니다. 전세계를 아우르는 온라인 플랫폼을 소유하며 광범위한 사용자들을 통해서 수익사업..

지금 까지 TIGER KRX 2차 전지 K-뉴딜 ETF, TIGER 2차 전지 테마, KODEX 2차 전지 산업 2차 전지 ETF 3종에 대해서 개별적으로 알아보았습니다. 어떤 ETF가 본인이 생각하는 투자스타일에 맞을지 찾기 어려울 것 같아 3개를 모아서 추종 지수, 구성 종목 현황, 총보수비용 등등에 대해서 알아보려고 합니다. 각 ETF가 추종하는 기본 지수가 모두 달라서 포트폴리오 구성에 대해서는 조금 있다가 다루도록 하겠습니다. 기본적인 자산 규모나 거래규모는 모두 충분한 것으로 보입니다. 운용수수료는 TIGER KRX 2차 전지 K-뉴딜 ETF가 0.46%로 가장 저렴한 것이 눈에 보입니다. 2차 전지 대장주 (LG화학, 삼성SDI, SK이노베이션) 보유 비중은 75%(TIGER KRX 2차 전..